Simulador Profesional de Retiro

➡️ Porque la AFORE solo dará una pensión muy básica y por pocos años. Con un PPR puedes complementar y garantizar un ingreso suficiente para mantener tu estilo de vida.

➡️ La mayoría de las personas recibirán apenas entre el 25% y 30% de su último sueldo. Eso significa una reducción fuerte en tus ingresos justo cuando más necesitas estabilidad.

➡️ Puedes deducir hasta el 100% de tus aportaciones (con un tope de $209,000 anuales). Eso significa que el SAT te devuelve dinero cada año en tu declaración.

➡️ En este modelo usamos una estimación conservadora de 8% anual. Aunque puede variar según el producto, es un rendimiento sólido y estable a largo plazo.

➡️ Las aportaciones voluntarias son 100% recuperables en caso de necesitarlo, sin afectar tu plan base.

➡️ Tú decides: puede ser a 10, 15, 20 años o hasta que cumplas 65 años. Después de ese tiempo, tu dinero sigue generando rendimientos sin que tengas que seguir aportando.

➡️ El PPR también te protege: si sufres invalidez total o permanente, tendrás recursos de tu póliza para mantener estabilidad económica aunque ya no puedas generar ingresos.

➡️ El seguro de vida protege a tu familia si llegas a faltar. El plan de retiro protege a tu yo del futuro, para que tengas ingresos y no dependas de nadie.

➡️ Porque el interés compuesto es la herramienta más poderosa de un PPR: mientras más tiempo le des, más crece tu dinero. Además, es clave sacar tu proyecto mientras estés sano, porque después podría no ser posible contratarlo.

➡️ Sí, totalmente. Mientras más pronto empieces, mejor. Aún con 15 o 20 años de aportación puedes acumular una suma importante, además de aprovechar beneficios fiscales.